“多亏代理人定期给我做保单检视，让我意识到风险保额不足，及时提升保额！这次的理赔让我真切感受到专业的就是不一样！”近日，金华客户徐先生在平安人寿保险代理人小刘的协助下办理重疾理赔，平安专业的服务令徐先生暖心，业务办理完成后他主动联系小刘为家人增添保障。
据了解，客户徐先生是一名企业主，多年打拼让他具备了较强的风险意识，平时特别关注身体健康和风险管理。2010年，徐先生在小刘的推荐下为自己投保平安智盈人生保险计划，同时附加了智盈重疾、健享人生、住院日额等保险。之后，他还陆续为配偶及孩子也配置了保险保障。
2021年，小刘上门探望徐先生，并为他做保单检视，发现他的风险保额较低，与当前的家庭财务状况及风险责任不匹配。据徐先生解释，受疫情影响，企业经营出现了资金周转问题，他便从保单的万能账户中领取了部分资金应急。了解情况后，小刘为他介绍了保单检视结果和存在的风险，并提醒作为家庭顶梁柱的保障是整个家庭最重要的支撑。徐先生认真考虑后，结合自身需求将自己的平安智盈人生重疾保额提升至20万元。
2022年末，徐先生在前往医院进行CT检查时发现肺部结节。半年后，徐先生又因为肺部突发不适前往医院复查，并在医生安排下住院进行了肺部切除手术，术后病理报告显示肺恶性肿瘤。经过住院治疗，徐先生恢复良好，顺利出院。小刘第一时间上门进行了探视并协助他办理了理赔申请。公司经过审核，确定徐先生的情况符合条款所约定的保险责任，快速赔付重大疾病保险金20万元。
经历过人生的大起大落，徐先生体会到了保单检视的重要意义。收到理赔款，他做的第一件事是为两个孩子加保了 60多万保额的平安少儿守护全能保险。
小贴士
保单检视，就是在购买保险后，根据自身家庭财务状况及风险责任的变动，定期对保单回顾并作出适当的调整。通常来说，每一到两年做一次定期保单检视，当出现经济状况、家庭结构改变，或工作环境变迁时，应当及时进行保单检视，确认是否需要进行调整、完善保障。
